尊敬的投资者: 请您在开通基金定投业务前仔细阅读、并充分理解本协议中各条款，包括业务规则、加粗条款、风险揭示、争议解决及免责条款等。您通过电子签名方式确认接受本协议，即代表同意并接受本协议的全部约定内容。

西南证券基金定投服务协议

甲方:

乙方:西南证券股份有限公司(以下简称“乙方”或“西南证券”)

第一条 设立依据

依照《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》和其他相关法律法规的规定，现就甲方委托乙方办理开放式基金定投业务签订本协议。本协议的未尽事宜，双方同意按照乙方的有关规定办理。

第二条 定义

1.基金定投:本协议所称“基金定投”包括普通定投和智能定投。普通定投为定期定额投资，指乙方接受甲方委托，在约定的扣款周期内，按照甲方约定的投资金额及投资频率等条件在甲方指定账户内自动完成扣款，申购甲方指定的开放式基金。智能定投为定期不定额投资，在普通基金定投的基础上，引入程序化申购机制，依据本服务协议约定的基金投资公开算法，计算每期投资金额。

基金定投业务品种限于由西南证券代销且已经开通基金定投业务的基金，且客户的风险承受能力等级须与拟定投基金的风险等级相匹配。

2.智能定投策略说明:

智能定投秉持低位多买，高位少买原则，包括均线策略和估值策略。

低位多买、高位少买策略: 目前系统支持通过均线策略和估值策略中的任一种,实现低位多买、高位少买。乙方支持提供更多低位多买、高位少买策略供甲方选择，具体以西南证券定投页面实际信息为准，甲方可根据自身风险偏好和投资喜好自主设置使用。

(1)均线策略: 是指甲方委托乙方根据甲方选择的参考指数相对参考均线的偏离程度，按照双方约定的扣款规则对甲方设置的基础定投金额进行动态调整的一种定投策略。当参考指数点位高于均线时，定投金额减少；反之当参考指数点位低于均线时，定投金额增加。

(2)估值策略:是指甲方委托乙方根据甲方选择的参考指数当前市盈率/市净率相对历史市盈率/市净率的位置，按照双方约定的扣款规则，对甲方设置的基础定投金额进行动态调整的一种定投策略。当参考指数当前市盈率/市净率处于历史市盈率/市净率中的高位时，定投金额减少，反之当参考指数当前市盈率/市净率处于历史市盈率/市净率中的低位时，定投金额增加。

注：市盈率（简称P/E），是指股票价格除以每股收益的比率，或以公司市值除以年度股东应占溢利。市净率（简称P/B）,指的是每股股价与每股净资产的比率。

智能定投的策略由乙方进行更新迭代，乙方提供的策略列表请查阅西南证券基金定投页面。

3.定投扣款日: 按照甲方的定投计划，乙方自动在甲方账户内扣款，为甲方申购指定

开放式基金的日期。

4. 定投周期:甲方可选择按周、双周、月等不同的频率周期进行基金定投。

5.智能定投当期扣款比例:根据智能定投算法约定，选取对应的扣款比例为当期扣款比例。

6.智能定投基准金额:是指甲方初始设定的定投标准投资额。

7.智能定投实际扣款金额:当期实际定投金额=定投基准金额*当期扣款比例。

第三条 业务规则

1.乙方有权根据实际情况调整基金定投业务相关规则。

2.基金定投计划可设置的周期频率及规则:

(1)以月为周期的基金定投计划可以设置的交易发起日期为:每月1日至25日。

(2)以周和隔周为周期的基金定投计划可以设置的交易发起时间为: 周一至周五。

3.基金定投申购规则:

(1)基金产品在交易日进行申购，交易日指深圳/上海证券交易所交易时间。

(2)基金产品申购交易时间以交易日当日15:00为界限，此前提交的申购视为T日申购，此后提交的申购视为 T+1日申购，具体申购提交时间以资金支付成功时间为准。

(3)T日的基金产品申购申请，按照T日日终的基金产品净值确认申购份额。

4.设立基金定投计划:

(1)甲方向乙方申请基金定投服务，在签署本协议后，开通基金定投服务，并在甲方定投计划中约定定投基金、定投扣款日等，如甲方选择智能定投，还要约定参考指数、智能定投基准金额、扣款比例等要素。

(2)甲方可同时建立多只基金的基金定投计划或对同一基金设定多个基金定投计划，各定投计划之间相互独立。同个定投日有多个基金定投的定投顺序由系统按随机原则处理。

5.变更基金定投计划:

(1)已有效设立的基金定投计划不支持变更计划项下的基金产品，甲方可针对新的基金产品设立新的基金定投计划。

(2)基金定投计划支持变更的内容包括: 每期定投金额、定投周期、扣款日期、期满类型等。

(3)甲方提交基金定投计划变更申请，交易日15:00前的变更申请于本交易日提交，交易日15:00后以及非交易日的变更申请于下一交易日提交。

(4)如甲方在定投计划执行日提交变更申请，在乙方执行定投计划前的变更申请，可当日生效；在乙方执行定投计划后的变更申请，在下一执行日生效。

6.终止定投计划:

(1)甲方可以终止基金定投计划,基金定投计划终止申请不支持撤销，请谨慎操作。

(2)交易日15:00前终止基金定投计划于本交易日生效，非交易日终止基金定投计划于下一交易日生效。

（3）如连续3期基金定投计划失败，西南证券有权终止该基金定投计划。

7.基金定投申请的确认

(1)乙方仅在双方约定的日期负责按时进行申购申请的申报，基金定投申购成功与否请以基金管理人的确认结果为准。基金定投的申赎费率及计费方式以基金定投申请实际扣款日及赎回日对应的基金申赎费率及计费方式为准。若费率有变动，以基金公司或乙方最新公告/通知为准。

(2)每期成功扣款日（T 日）为基金的申购申请日，该日基金净值为成交价格（未知价原则）。客户可在T+2日起登录乙方交易软件进行查询。

8.定投申购的发起与顺延规则

(1)甲方通过乙方交易系统提交基金定投计划，即视为甲方同意乙方根据基金定投计划及本协议约定的业务规则计算确定各期实际定投金额，并在相应的实际定投日在甲方指定账户扣款并代理甲方提交指定开放式基金的申购指令。

(2)若基金定投日遇到节假日，则约定交易顺延至下一交易日发起;若计划指定定投日为月末，且恰逢节假日，该笔基金定投交易将顺延至下月第一个交易日执行(包括跨年度)；特殊情况下，若顺延扣款日进入了该定投计划的下一个周期，则该周期只发起一次且为单次定投金额的定投扣款。

(3)基金定投因保证金账户金额不足等原因未能成功扣款，当日下午补扣一次，如还是未能成功，则顺延至下一交易日补扣。

9.基金定投业务的暂停:若基金公司公告暂停某只基金的申购，则在公告的暂停申购期限内也暂停对该基金的基金定投申购，且不顺延。暂停申购期结束后，将自动恢复基金定投申购业务。

10.基金赎回:基金定投计划有效设立后，甲方可从持仓自主操作基金定投计划项下定投基金份额的赎回。

11.基金定投计划失败：

（1）如甲方在基金定投业务存续期间出现包括但不限于以下情况之一：

a.甲方的风险测评过期且未及时更新；

b.甲方进行了修改资金账号登录密码等业务且未登录理财商城进行确认；

c.基金定投计划项下基金暂停申购业务；

d.甲方出现身份证件过期、身份信息不完整等情况；

e.甲方的风险承受能力等级或定投基金产品的风险等级发生变更，变更后风险承受能力等级与产品风险等级不匹配（即产品风险等级高于您的风险承受能力等级）；

f.其他可能会对基金定投业务造成影响的情况。

12.在基金定投业务存续期间，如甲方的风险承受能力等级或定投基金产品的风险等级发生变更，变更后风险承受能力等级仍然与产品风险等级相匹配的，甲方的定投计划将继续执行

第四条 风险提示条款和算法局限性

1.乙方仅作为基金公司的代销机构，对基金的业绩不承担任何责任。乙方受理的各类基金交易委托，委托确认结果以该基金登记注册机构的确认结果为准。

2.智能定投算法具有局限性，估值的指标存在多种，当前功能使用的策略只采用最常用的一种或多种;当前功能使用的指数作为估值的基准只在一定范围有效;回测结果基于历史数据不代表未来一定有效。智能定投算法仅为协助甲方保持基金定投计划的工具，无法对收益或者超额收益有任何的承诺。

3.因相关基金产品暂停定投或定投规则发生变化等特定交易限制，可能存在导致基金定投委

托无法执行的风险。

4.乙方不对智能算法有效性进行任何承诺，请知悉智能定投只能通过算法达到甲方委托的目的，无法保证投资一定获利或优于普通定投。

5.乙方电子交易系统上展示的基金定投历史数据回测为模拟数据，仅供参考，不代表真实业

绩表现，不构成未来业绩保证。

6. 甲方须保证资金账户在扣款日全天的账户余额足额且账户状态正常。甲方资金余额不足或甲方账户状态不正常、基金停止申购、基金申购失败、网络故障、系统异常或故障、系统升级等原因导致扣款当日委托/申购不成功的，甲方须自行承担由此造成的一切风险及损失，乙方不承担任何责任。

7. 如甲方资金账户余额低于定投实际扣款金额，则在约定扣款日下一个交易日将继续执行定投计划，在此过程中该笔定投的基金申购价格、申购状态和实际扣款金额可能会发生变化，由此产生的损失和风险将由甲方自行承担。

8. 甲方设立的定投计划的购买金额低于或超过基金管理人或销售机构对基金设置的购买限额，从而导致基金定投失败的，由此产生的风险和损失由甲方自行承担责任。

9. 因所投资的基金产品暂停交易、或者基金公司的系统异常、或者乙方的系统异常等无法抗拒的外部因素变化，对约定定投扣款日、扣款宽限期等业务要素无法执行的，乙方有权按基金定投计划异常处理方案进行调整。

10. 在使用乙方提供的基金定投服务过程中，可能会遇到不可抗力等风险因素，使服务发生中断。不可抗力是指不能预见、不能克服、不能避免且对一方或双方造成重大影响的客观事件，包括但不限于洪水、地震、瘟疫和风暴等自然灾害以及战争、动乱、政府行为等社会事件。出现上述情况并由此给甲方造成损失的，乙方不承担任何责任。

11. 出现基金定投业务触发失败的情况，乙方有权通过交易软件或短信等方式对甲方进行提示，如甲方未及时确认可能导致基金定投计划失败，由此产生的一切后果、风险和损失均由甲方自行承担。

12. 根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定，如后期甲方基金定投产品的风险等级调整等导致甲方风险承受能力等级与定投产品风险等级不适配，基金定投计划将会失败。

13. 基金投资需谨慎。请甲方认真阅读基金的相关法律文件及风险揭示书，并选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资，谨记基金有风险，投资需谨慎。

14. 双方在履行协议过程中发生争议，应友好协商解决，协商不成的，任何一方均有权向乙方住所地人民法院提起诉讼。因本协议的履行而产生的任何争议及对本协议项下条款的解释，均适用中华人民共和国法律。

15. 为了进一步改善甲方的体验或满足监管要求，乙方可能会持续开发新服务或完善用户体验，为甲方提供版本升级、功能升级等服务和内容更新，为此，乙方可能不时对本协议内容进行变更，并以公告的方式予以告知，无需另行单独通知甲方；若甲方在本协议内容公告变更后继续使用本协议所述服务的，表示甲方已充分阅读、理解并接受修改后的协议条款内容，也将遵循修改后的协议条款内容使用本服务。

本人/本单位确认已详细阅读、完全理解并接受本协议的全部内容，确认已详细阅读基金定投计划项下基金的基金合同、最新公开说明书、业务规则及所公告的其他基金信息，接受基金合同、公开说明书载明的所有法律条款，确认已了解、接受并自愿承担基金定投的投资风险。本人/本单位已认真阅读并理解上述内容，知悉并同意上述内容及条款。现自愿申请办理西南证券代理的上述基金定投业务，并保证提供的信息资料真实有效。

 本协议自甲方通过乙方指定服务平台点击确认或以其他方式选择接受本协议时生效，自生效之日起对甲乙双方具有同等的法律约束力。若甲方通过乙方指定服务平台点击确认或以其他方式选择接受本协议的，即表示甲乙双方就本协议条款达成一致并同意接受本协议的全部约定内容，效力视同于双方签字盖章。甲方通过乙方指定服务平台点击确认或以其他方式选择接受本协议,即表明甲方已经仔细阅读协议各项内容，清楚双方的权利义务，愿意通过电子信息网络以电子形式签署相关文件并承担相关签约后果。

 签署人/机构：              

签署日期：